Contexte

La TFB souhaitait faire évoluer son outil d’analyse réglementaire relatif à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC-FT). Le besoin exprimé était de pouvoir :

• Procéder à une analysée continue de sa clientèle face aux enjeux réglementaires que sont les mesures de gels des avoirs et autres sanctions internationales
• Pouvoir décliner une classification des risques clients et scorer ces deniers
• Disposer d’un corpus d’alertes comportementales et transactionnelles lui permettant de couvrir ses risques connus.
• Améliorer son processus d’entrée en relation
• Intégrer cette solution logicielle dans son système d’information principal.

La solution SIRON

Les travaux ont consisté dans l’implémentation des modules KYC, AML et EMBARGO de la suite logicielle SIRON, éditée par la société FICO/TONBELLER.

SIRON KYC est un outil orienté sur la connaissance client.

SIRON AML est un outil orienté sur l’analyse des flux et des clients, la production et l’instruction des alertes qui en découlent.

SIRON EMB est un outil orienté sur une analyse temps réel des éléments transactionnels avec la possibilité de procéder à un blocage préventif des opérations en lien avec une suspicion face au gel des avoirs ou aux mesures d’Embargo.

Nos réalisations

Aspects techniques

• Aide au choix techniques
• Installation et paramétrages techniques des éléments logiciels
• Paramétrages logiciels
  • Ensembles homogènes (catégories clients)
  • Indicateurs AML
  • Calcul de la note de risque client
  • Paramétrages KYC (détermination des seuils pour s’éviter trop de faux positifs)
  • Paramétrages EMB pour limiter les effets de blocage
• Construction des briques fonctionnelles relatives aux questionnaires KYC
• Construction des flux de données échangés entre le core banking de la TFB et la solution SIRON

Aspects fonctionnels

• Réalisation de la cartographie des risques LCB-FT
• Mise en œuvre de la note de risque client
• Revue et rédaction du processus d’entrée en relation.

Aspects conduite du changement

• Formation à l’utilisation de l’outil
• Formation aux agents du Front Office sur l’utilisation des questionnaires EER
• Formation technique pour la maintenance de l’outil post projet (évolution des indicateurs, évolution de la note de risque client).

Durée du projet

8 mois, intégrant des mises en production intermédiaires selon l’avancement des chantiers.