Contexte

La Banque Socredo souhaitait disposer d’un outil du marché pour effectuer ses diligences face aux réglementations relatives à la lutte contre le Blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

• Disposer d’une analyse continue de son portefeuille de clients face aux mesures nationales de gel des avoirs mais aussi face aux sanctions internationales prononcées par différentes organisations.
• Mettre en place techniquement sa cartographie des risques LBFT
• Construire un panel d’indicateurs lui permettant de détecter les transactions et comportements atypiques.
• Répondre à ses obligations de conformité.

La solution SIRON

Les travaux ont consisté dans l’implémentation des modules KYC et AML de la suite logicielle SIRON, éditée par la société FICO/TONBELLER.

SIRON KYC est un outil orienté sur la connaissance client.

SIRON AML est un outil orienté sur l’analyse des flux et des clients, la production et l’instruction des alertes qui en découlent.

Nos réalisations

Aspects organisationnels

• Pilotage du projet
• Accompagnement dans le choix de l’outil et la contractualisation avec l’éditeur retenu
• Animation des échanges entre l’éditeur et la Banque (100% réalisés en anglais)
• Organisation logistique des équipes intervenant pour le compte de l’éditeur

Aspects techniques

• Aide à la mise en œuvre technique des API
• Construction des flux de données échangés entre le core banking SAB de la Banque Socredo et la solution SIRON
• Tests unitaires de l’ensemble des couches techniques du logiciel
  • Indicateurs AML (Anti Money Laundering)
  • Alertes KYC (Know Your Customer) et ajustement des paramétrages
  • Notation des risques clients
  • Train de données échangés entre le core banking SAB et SIRON
• Formalisation de l’ensemble des docs techniques du projet
• Mise en œuvre et documentation de l’ensemble des habilitations end-user.

Aspects fonctionnels

• Documentations fonctionnelles de l’ensemble du projet
• Spécifications générales et détaillées sur les flux échangés.
• Construction d’un dictionnaire des données.
• Accompagnement à la recette métier de l’ensemble des briques logicielles

Aspects conduite du changement

• Formation à l’utilisation de l’outil
• Formalisation de l’ensemble des procédures et modes opératoires sur l’outil et son utilisation

Durée du projet

12 mois.